投資リスク

2022 4/15

2022-01-1

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健全な経済の発展には公正・透明で効率的な市場の下、金融商品・サービスが適正な方法で提供される必要があります。興和不動産投資顧問は、不動産証券化市場の一員として、法令等遵守が投資家の皆様からの信頼の礎であると考え、以下の態勢でコンプライアンスに取り組みます。業務執行状況の監視とコンプライアンスの徹底専任のコンプライアンスオフィサーがコンプライアンス管理責任者として、社内の法令等遵守状況を管理します。
また、コンプライアンス・プログラムの策定・実施や社内規程類の見直しなど、法令等遵守に係る諸活動を推進します。コンプライアンス委員会コンプライアンスに関する基本的事項及び重要事項の決定については、公平性・中立性を確保する観点から、社内委員・外部有識者から構成するコンプライアンス委員会において審議・決定します。法務リスクの管理必要に応じて弁護士等の専門家との協業を図りつつ、個別案件に係る法務リスクの低減に取り組んでいます。監査体制各部から独立したコンプライアンスオフィサーによる内部監査、監査法人による会計監査等を実施し、業務の適切性を検証してまいります。

リスク管理

経済のグローバル化等により、ビジネスチャンスが拡大する一方で、不動産・金融業務のリスクは多様で複雑なものとなっており、健全な不動産投資にはリスク管理が不可欠となっています。投資運用業に係る運用リスク投資判断・指図等、運用・管理の状況、運用の実績、顧客に対する情報開示等については、定期的または随時に妥当性及び適切性の検証又はモニタリングを行うことにより運用の適正化を図ります。なお、デューディリジェンスに関しては、社内規程で基準を設け、不動産鑑定評価書等の依頼先、依頼にあたっての情報提供、レポート受領後の内容精査等の適切性についても検証の対象としております。リスク状況については定期的に取締役会に報告するほか、リスク管理手法の有効性については定期的に検証し、環境の変化やリスク管理技術の進歩等に応じて見直し・改善を実施してまいります。

投資信託で大きな大損をしてしまうケースと対策は？

2006年から2020年の15年間における資産ごとの騰落率推移

参考に、りそなアセットマネジメントが2006年から2020年の15年間における資産ごとの騰落率推移をまとめた表を掲載します。

引用：りそなグループ「投資対象資産のリスク・リターンを押さえよう」※Bloombergのデータをもとにりそなアセットマネジメントが作成

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投資におけるリスクの本質と心理学。大胆不敵な投資家、あぁ無常・・

古典的な日本文学の中で大事にされていた価値観に「無常」がある。私の理解では、無情の古来の定義は「法輪の回転を知る」であり、変化や栄枯盛衰は避けられないと受け入れることを示している。言い換えると、無常とは、サイクルが上下動し、物事が現れたり消えたりし、環境が我々のコントロールがきかない形で変化することを意味している。だから、我々はそれを認識し、受け入れ、そうした変化に対処や対応していかなければならない。これはまさに投資の本質ではないだろうか。

今どこにいるのかを感じ取る

・市場サイクルの上下動は避けられない

・市場サイクルは投資家のパフォーマンスを著しく左右する

・市場サイクルの期間、そして特にタイミングは予測不可能である

つまり我々は、絶大な影響を及ぼすが、あらかじめ知ることは難しい力に対処しなければならない。では、そのためにすべきことは何か。それは、ただ単に自分が今サイクルのどの位置に立ってるのか、そして、どのような行動を起こすべきなのかを突き止めようとする、である。

運の影響力を認識する

決断が正しかったのかどうかを結果から判断することはできない。にも関わらず、人々は結果で評価を下す。そもそも未来は未知なのだから、 良い決断とはそれを下した時に最適だったものである 。したがって、正しい決断が良い結果に繋がらないことは多々あり、逆の場合も同じことが言える。

儲けと損失回避のどちらを優先するか

経験豊富な投資家がいる。大胆不敵な投資家がいる。しかし、経験豊富で大胆不敵な投資家はいない。

攻めの投資で行くか、守りの投資で行くかという選択は、投資家がどれだけのことを自分でコントロールできると考えてるかによる。私自身は、投資にはコントロールできない要素が数多くつきまとっていると見ている。

Tochiの勝手な感想

値動きの大きさを「リスク」と定義した投資理論には前々から全く納得がいかなかったが、投資家にとっての本当のリスクとは「損をするリスク」と「乗り遅れるリスク」だというのは非常に納得がいきました。

もう乗り遅れても、リターンが（多少）低くてもいいから、是非とも大損だけは避けたい！のんべんだらりと生きていきたい！そんな気持ちにさせられましたとさ 😭 時既に・・・

ファンべースカンパニーと電通、企業のCXをファン視点で支援する「ファンべースCXプログラム」提供開始

株式会社ファンべースカンパニー（本社：東京都渋谷区、代表取締役社長/CEO：津田匡保）は、株式会社電通（本社：東京都港区、代表取締役社長執行役員：榑谷典洋、以下「電通」）と業務提携契約を締結し、共同開発した「ファンべースCXプログラム」を本日より提供を開始します。「ファンべースCXプログラム」は、商品やブランドを愛する“ファン”に誠実に向き合う「ファンべース」視点で、企業のCX（カスタマーエクスペリエンス：顧客体験）全体の改善・開発を支援し、LTV（顧客生涯価値）と新規顧客獲得とを相乗的に生み出す好循環「ファンべースCXループ」を創造するソリューションです。

ファンべース

ファンと新規顧客の両方にアプローチできる「新しいCX」

“ファンも大切だけど、新規顧客ももちろん大切。どっちを優先したらいいのだろう？”
“ファンと新規と両方にアプローチしていたら予算が膨れ上がるばっかりだし…。”
「ファンべース」の考え方が広がっていくにつれて、企業からこんなお悩みを聞くことが多くなってきました。
元来「CX」は、顧客体験全体をデザインすることで顧客と関係性を深めていくもの。つまり、ファン向けの施策と新規向けの施策は別々に考えるべきものではないのですが、これまではあまり組み合わせで考えられてきませんでした。そこで、ファンべースカンパニーと電通は、ファンと新規顧客、既存顧客、その後の共創活動など全ての顧客体験を一気通貫でデザインし、企画実行できる「新しいCXプログラム」を開発しました。
ファンべースカンパニーと電通CXクリエーティブ・センターのクリエイター ※1 が協業し、「現在のファンにも新規顧客にも響く、一体化されたコミュニケーションアイデアの立案と実施」や、「ファンの想いが新規顧客へも伝播していくための施策」等を提供します。両社の得意分野を持ち寄り、一つにまとめることで実現した、ファンと新規顧客の両方にアプローチできる新しいプログラムの誕生です。

株式投資の始め方