つみたてNISAで後悔する前に知りたい「おすすめできないインデックス投資信託」4選
2024年から現行の一般NISAが新NISAがとして見直される予定です。 日本証券業協会が公表した「NISA口座開設・利用状況調査結果（2021年12月31日現在）について」によると、つみたてNISAの口座開設数は「画像」のように推移しています。 【画像】つみたてNISA講座数の推移と、インデックス投信の信託報酬とは（出典：金融庁） ・2018年末:53万口座 ・2019年末:95万口座 インデックス投資 ・2020年末:172万口座 ・2021年末:339万口座 実に3年間で6.4倍の口座開設数となっています。以上のことからも、つみたてNISAへの関心が年々高まっていることがわかりますね。 運用してから20年間は、運用益に対して通常かかる20.315％の税金が非課税になるといったメリットもあり、興味をもつ方も多いのでしょう。 そうはいっても、これまで投資を経験したことがない人からすると、どういった商品を選べばよいのか非常に悩むのではないかと思います。 最近ではネットやSNSなどで「つみたてNISA」について触れているものも多く、中には「インデックスに投資しておけばリスクも低く、間違いない」と言い切っているものも見受けられます。 はたして本当にそうなのでしょうか。なかにはあまりおすすめできないものがあることも確かでしょう。 そこで今回は、つみたてNISAをこれから始めようと考えている人向けに、「おすすめできない」インデックス投信を4つご紹介します。
つみたてNISAの数と「インデックス投信」について
つみたてNISAは金融庁が厳選した金融商品の中から自分で選び、毎月一定額を買い付けていくものです。 金融庁によると、つみたてNISAの商品は全部で213本あり、以下のように種類が分かれています。 ・指定インデックス投資信託:183本 ・指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投資信託等）:23本 ・上場株式投資信託（ETF）:7本 出典:金融庁「つみたてNISAの対象商品」（2022年4月26日時点） 最も多い「インデックス投資信託」とは、以下のような株価指数などのベンチマーク（指標）に連動する運用成績を目指す投資信託です。 ・日本株式:TOPIXや日経平均 ・米国株式:NYダウ ・世界株式:インデックス投資 MSCI指数 アクティブ運用投信はベンチマークを上回る運用成績を目指すもので、手数料も高めのため、初心者の方におすすめなのはインデックス投信になります。 ただ、次にご紹介する3点のようなインデックス投信の購入はよく考えるべきでしょう。
インデックスファンド＆ETFでインデックス投資
ジョインベスト証券が新たに発売するバランスファンド「ジョインベスト・グローバル・ファンド」の説明が聞けるというセミナーがあったので会社帰りに参加してきました♪
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トピックスオープン
コメント (0) | トラックバック (0)インデックス投資
ジョインベスト証券の「投資生活」セミナー
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ニッセイTOPIXオープン
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総合課税の恐怖・・・
総合課税と分離課税で投資対象によって、課税区分が異なることを書きました。
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インデックスファンドTSP
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株や投資信託の特定口座って必要ですか？
証券会社に口座開設する際に「？？？」って思うことの一つに特定口座があります。
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株＆投資信託の確定申告における経費は？
僕は個人事業主なので常々思うのですが、経費って重要です（笑）
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総合課税と分離課税
株や投資信託の売買で利益が出た場合、確定申告をして税金を払わねばいけないことになっています。
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ジョインベスト証券に口座開設
アセットアロケーションについてある程度考えがまとまったので、早速海外分散投資へと動き始めようと思います。
つみたてNISA「やっぱり買うべきじゃなかった」後悔されがちなインデックス投資信託4選とは
最近はネットで「運用」と検索すると、必ず出てくるのがつみたてNISA。かなり身近になったなと感じる方も多いのではないでしょうか。 【画像】知らないと後悔する投資の大原則「長期・積立・分散」の驚くべき効果を棒グラフで確認（出典・金融庁） つみたてNISA制度を利用すれば、通常は運用益に20.315％かかる税金が年40万円まで、最長20年間非課税になります。 インデックス投資 ただし、運用には必ずリスクがありますし、金融商品によってパフォーマンスも異なります。そして、つみたてNISAはあくまで投資信託等を活用した制度ですので元本保証はありません。 SNSでみんながやっているからと、飛びついてしまう方も多いようです。今回はこれからつみたてNISAをはじめる人に向けて、買ってはいけないインデックス投信をご紹介します。
つみたてNISAは213本の商品から自分で選ぶことに
つみたてNISAでは金融庁が厳選した金融商品の中から自分で選び、毎月一定額を買い付けていきます。 金融庁によると、つみたてNISAの商品は213本あり、以下のように種類が分かれています。 ・指定インデックス投資信託:183本 ・指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投資信託等）:23本 ・上場株式投資信託（ETF）:7本 出典:金融庁「つみたてNISAの対象商品」（2022年4月26日時点） 一番本数が多い「インデックス投資信託」は株価指数などのベンチマーク（指標）に連動する運用成績を目指す投資信託です。 例えば、日本株式ならTOPIXや日経平均、米国株式ならNYダウ、世界株式ならMSCI指数といった指標があります。 「アクティブ運用投資信託」とはベンチマークを上回る運用成績を目指すもので、一般的に手数料も高めに設定されています。 では、つみたてNISAで運用中の方はどちらのタイプを選んでいるのでしょうか。金融庁の「NISA 口座の利用状況調査（2021年6月末時点）」によると、つみたてNISAで実際に買付された商品別の割合は下記の通りです。 ・インデックス投資信託…80.8％ ・アクティブ投資信託…12.9％ ・ETF…0.02％ この割合からみても、初心者の方が始めやすいのは、手数料も安く、投資対象の8割を占めるインデックス投信であるといえますね。 次では、選んではいけないインデックス投信の4つの特徴をお伝えしていきます。
ETFで始めるインデックス投資 S&P500を丸ごと買う方法
「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」は、三菱UFJ国際投信が運用する投資信託である。同社は多様なインデックスファンドを提供しており、eMAXIS Slimシリーズとして販売している。同シリーズの特徴は「業界最低水準の運用コストを、将来にわたって目指し続ける」ことだ。つまり、いつでも業界最安値の信託報酬が期待できる。実際、「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」の信託報酬は年0.0968％（税込）と業界最低水準を保っている。
個人投資家からの支持が高い点にも注目したい。近年注目を集める投資信託アワード「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019」で、同投資信託は第2位にランクインしている。米国への投資がこれ1つでできる点や積極的に信託報酬を下げていく姿勢が評価されているようだ。
「SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド」
「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」と並び、低コストで米国株式への投資ができるのが「SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド」である。世界最大級の運用会社の「バンガード」と日本の大手金融グループ「SBIグループ」がタッグを組み、米国に低コストで投資できるように提供されている投資信託であり、SBIアセットマネジメントが運用している。信託報酬は年0.0938％（税込）程度となっている。
19年9月に設定されたばかりで、運用資産の規模は「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」ほど大きくはないが、純資産総額は20年8月時点で600億円を超える規模になっている。
同投資信託は「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019」では、第10位にランクインしており、個人投資家からの評価も高い。だが、取扱金融機関があまり多くないので注意したい。
●「iFree S＆P500インデックス」
つみたてNISAの対象商品から選ぶことも
・つみたて米国株式（S＆P500） 信託報酬0.インデックス投資 22％（税込）
・NZAM・ベータ S＆P500 信託報酬0.264％（税込）
・農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S＆P500信託報酬0.495％（税込）
・米国株式インデックス・ファンド 信託報酬0.495％（税込）
インデックスファンド＆ETFでインデックス投資
ジョインベスト証券が新たに発売するバランスファンド「ジョインベスト・グローバル・ファンド」の説明が聞けるというセミナーがあったので会社帰りに参加してきました♪
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トピックスオープン
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ジョインベスト証券の「投資生活」セミナー
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総合課税と分離課税で投資対象によって、課税区分が異なることを書きました。
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株や投資信託の特定口座って必要ですか？
証券会社に口座開設する際に「？？？」って思うことの一つに特定口座があります。
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株＆投資信託の確定申告における経費は？
僕は個人事業主なので常々思うのですが、経費って重要です（笑）
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総合課税と分離課税
株や投資信託の売買で利益が出た場合、確定申告をして税金を払わねばいけないことになっています。
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ジョインベスト証券に口座開設
アセットアロケーションについてある程度考えがまとまったので、早速海外分散投資へと動き始めようと思います。
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